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银监会:每人每行开立借记卡不得超四张

发布日期:2016-03-15 12:07:28  金融市场  

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  东汇征信讯:根据近日印发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》(以下简称“48号文”)要求,银监会14日发布公告称,将对银行业打击治理电信网络新型违法犯罪工作进行了全面部署,其中提出银行要严格实名制办卡管理,并规定一家银行为同一客户开立借记卡不得超过4张。
 

  48号文提到,对于开卡数量进行了严格控制。同一商业银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。对已办理4张以上借记卡的客户,银行业金融机构要主动与开卡客户联系核查。经核查发现非本人意愿办理的,应当中止服务,妥善处理。


银监会
 

  过去银行对办卡限制不严,也给银行卡买卖“灰色产业链”留下了空间。据了解,从收购身份证到冒领银行卡,再到网上买卖和实施信息诈骗、伪卡盗刷、洗钱、赌博、行贿受贿等下游犯罪,已成为电信网络诈骗、克隆卡盗刷等犯罪持续高发的重要“推手”。
 

  据业内人士表示,违规办卡有银行自身的原因,也有行业监管方面的原因,一方面银行员工承受着较高的业绩压力,需要完成自己的业绩指标,为了达到业绩指标,员工违反职业操守违规办卡;另一方面,银行及相关监管机构在开卡、账户冻结等程序上管控力度不够,存在一些违规操作。
 

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